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如何做好财税顾问工作?
文章作者: 上传更新:2020-3-3 11:30:30 来源:

管理债务是财务和税务顾问如何帮助您规划保健的财务和税务咨询未来的关键性部分。一个负债累累的人就像一个伤口裂开流血的人——第一步是止血。值得信赖的财务和税务顾问可以绘制客户的现金流图,并确定现有和潜在的问题领域。

客户应将所有相关文件带到会议之上,以确保您的顾问充份了解情况。这包括银行对账单、信用卡对账单、分期贷款对账单、工资单、过去几年的纳税申报单,以及可能影响您财务和税务状况的任何其他事项。

有些人可能会觉得让刚认识的人批评他们的消费习惯和过去的金钱决定是一种侵入性的、危害的行为。为了使会议富有成效,客户应该认识到他们已经被告知一些艰难的事实。

一旦客户克服了这一障碍,税务顾问就可以起草一份全新的均衡预算,在不增加更余债务的情况之下涵盖基本要素。这通常包括削减任何不适当的支出,以便任何不必要的资金都可以用来偿还现有债务。

分析和重组债务。有许多有所不同类型的债务。有些是相对保守的,财税咨询如抵押贷款40;高利率和全额免税41;而另一些则是全然有毒的,如低利率信用卡和逾期账户,除了低利率之外,还会产生罚款。

财务和税务顾问在分析客户持有的债务之后,可以开始优先考虑客户的债务偿还策略。最便宜和拖欠的账户在顶部,而较保守的账户在顶部。


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